Le riforme AML del Regno Unito rafforzano la supervisione sulle imprese crypto abbassando la soglia di notifica per il cambio di controllo al 10%, ampliando i controlli “fit and proper” della FCA per i controller e rafforzando i requisiti di due diligence sui clienti e di registrazione dei trust per ridurre il rischio di riciclaggio di denaro nelle normative AML sulle criptovalute.
-
Soglia del 10% per il cambio di controllo
-
Il più ampio test “fit and proper” della FCA sostituisce il test del beneficiario effettivo per i controller
-
Due diligence più rigorosa sui clienti, controlli sulla registrazione dei trust e sul banking corrispondente; la National Risk Assessment evidenzia un’elevata esposizione
Le riforme AML del Regno Unito rafforzano le normative AML sulle criptovalute: nuova soglia di notifica al 10%, supervisione FCA ampliata e due diligence più severa—scopri come le aziende devono adattarsi ora.
Quali sono le riforme AML del Regno Unito proposte da HM Treasury?
Le riforme AML del Regno Unito propongono di abbassare la soglia di notifica per il cambio di controllo al 10%, ampliare i test “fit and proper” della FCA per i controller delle aziende e rafforzare le normative AML sulle criptovalute con regole migliorate di due diligence sui clienti e di registrazione dei trust. La bozza mira a colmare le lacune individuate nelle recenti valutazioni dei rischi.
Come influirà la soglia di cambio di controllo sulle aziende crypto?
La soglia scende dal 25% al 10%, allineandosi al Financial Services and Markets Act. Questo richiede alle parti che acquisiscono una partecipazione del 10% o un’influenza significativa di notificare la FCA, aumentando la trasparenza sulla proprietà e riducendo le opportunità per strutture di controllo opache.
| Notifica di cambio di controllo | 25% | 10% |
| Valutazione del controller | Test del beneficiario effettivo | Test “fit and proper” più ampio |
Perché la FCA sta ampliando il test “fit and proper”?
L’ampliamento del test sostituisce l’approccio limitato al beneficiario effettivo per includere strutture di proprietà e influenza complesse. Il test più ampio aiuta a valutare l’integrità, la competenza e la capacità dei controller di prevenire i crimini finanziari, affrontando i rischi derivanti da strutture societarie stratificate e fornitori di servizi al di fuori del Regno Unito.
Quando entreranno in vigore le riforme AML del Regno Unito?
Il Tesoro sta consultando la bozza fino al 30 settembre 2025, con l’intenzione di finalizzare le normative per la considerazione parlamentare all’inizio del 2026. Le aziende dovrebbero utilizzare questo periodo di consultazione per valutare ora le lacune di conformità.
Quali rischi hanno motivato questi cambiamenti?
Recenti rapporti—come la National Risk Assessment of Money Laundering and Terrorist Financing e l’Home Office Economic Crime Survey 2024—evidenziano l’esposizione del Regno Unito dovuta a un’economia aperta, conti aggregati, lacune nella registrazione dei trust e l’aumento delle frodi informatiche legate agli asset crypto.
Domande Frequenti
Come cambiano le riforme la due diligence sui clienti per le aziende crypto?
La bozza rafforza la due diligence sui clienti chiarendo le aspettative sulla verifica dell’identità, approvando le linee guida sull’ID digitale e richiedendo un monitoraggio più robusto delle relazioni ad alto rischio, in particolare quelle che coinvolgono fornitori di servizi transfrontalieri.
Cambieranno le regole sulla registrazione dei trust e sul banking corrispondente?
Sì. Le riforme propongono di chiarire gli obblighi di registrazione dei trust e di imporre restrizioni più severe sul banking corrispondente per limitare l’abuso delle relazioni corrispondenti a fini di riciclaggio e migliorare la tracciabilità.
Punti Chiave
- Soglia più bassa: Le notifiche di cambio di controllo scendono al 10%—aumentando la trasparenza.
- Supervisione ampliata: Il test “fit and proper” più ampio della FCA mira a strutture di proprietà e controller complessi.
- Impatto operativo: Le aziende crypto devono rafforzare KYC, registrazione dei trust e governance prima della finalizzazione normativa all’inizio del 2026.
Conclusione
Le misure proposte da HM Treasury rafforzano le riforme AML del Regno Unito con implicazioni specifiche per le normative AML sulle criptovalute, tra cui una soglia di notifica al 10% e test più rigorosi per i controller. Le aziende dovrebbero ora rivedere i processi di governance e conformità e preparare risposte per la consultazione per ridurre i rischi normativi e operativi.
Pubblicato: 2025-09-04 | Aggiornato: 2025-09-04
Autore / Organizzazione: COINOTAG
