HydraVerse : Jeu de course de dragons P2E dans le métavers

Waouh, mon ami, salut ! Je suis ravi de discuter avec toi d’un projet du monde de la blockchain appelé « HOVER ». Mais avant d’entrer dans les détails, je dois clarifier un petit point d’« identité ». Dans le secteur de la blockchain, il existe deux projets aux noms similaires, ce qui peut prêter à confusion : l’un est « HydraVerse », un jeu de course de dragons métavers basé sur la blockchain, dont le jeton est le HDV. L’autre, sur lequel nous allons nous concentrer aujourd’hui, est le projet abrégé « HOVER », un protocole de prêt dans le domaine de la finance décentralisée (DeFi), dont le jeton est le HOV. D’après l’abréviation « HOVER » que tu as fournie, je vais te présenter en détail ce protocole de prêt DeFi. Attention, ce qui suit est une présentation du projet et ne constitue en aucun cas un conseil en investissement. Dans le domaine des cryptomonnaies, risques et opportunités coexistent, fais toujours tes propres recherches (DYOR).

Qu’est-ce que HOVER

Imagine que tu disposes d’un peu d’argent de côté et que tu souhaites le faire fructifier, sans pour autant le confier à une banque ou à une institution centralisée. En même temps, tu pourrais avoir besoin de fonds à court terme, mais tu ne veux pas faire la queue à la banque pour demander un prêt. HOVER agit comme une « banque numérique » décentralisée : il s’agit d’une plateforme de prêt construite sur la blockchain Kava. Ici, tu peux déposer tes actifs numériques (comme des cryptomonnaies) pour gagner des intérêts, un peu comme un compte courant. Et si tu as besoin de liquidités, tu peux utiliser tes actifs déposés comme collatéral pour emprunter d’autres actifs numériques.

La principale caractéristique de cette plateforme est d’être « non-custodial » (Non-Custodial), ce qui signifie que tes actifs restent toujours sous ton contrôle, et non sous la garde de la plateforme, ce qui augmente considérablement la sécurité. Elle vise à offrir aux utilisateurs un point d’accès efficace et capital-efficient à la liquidité.

Vision du projet et proposition de valeur

La vision de HOVER est de résoudre le problème de la non-durabilité des opportunités de rendement dans la DeFi (finance décentralisée, c’est-à-dire des services financiers sans dépendance aux banques ou institutions traditionnelles, rendus possibles par la blockchain). De nombreux projets DeFi offrent des récompenses élevées en jetons pour attirer les utilisateurs, mais ces incitations sont souvent temporaires et difficiles à maintenir sur le long terme, à la manière d’une « économie de Ponzi ». HOVER souhaite apporter des rendements durables et de grande valeur à la DeFi en combinant les récompenses de bloc au niveau du réseau avec la composabilité des applications décentralisées (dApp).

Sa proposition de valeur centrale réside dans son attention portée à la durabilité multi-générationnelle des jetons et à la génération de rendement extensible. Il ne s’appuie pas uniquement sur les incitations en jetons pour stimuler la demande, mais intègre profondément son jeton principal ($HOV) dans le fonctionnement du protocole. HOVER vise à devenir un élément clé de l’écosystème Kava, en synergie avec d’autres primitives DeFi majeures (DeFi Primitives, c’est-à-dire les briques de base et composables de l’écosystème DeFi), et à devenir le centre d’accès à une liquidité instantanée et capital-efficient.

Caractéristiques techniques

Les caractéristiques techniques de HOVER se distinguent principalement par les points suivants :

• Basé sur Kava EVM : HOVER est construit nativement sur la chaîne Kava et exploite l’architecture inter-chaînes du Cosmos SDK et de Kava EVM (Ethereum Virtual Machine, permettant l’exécution de smart contracts compatibles Ethereum sur Kava) pour accéder à un écosystème plus large. Cela signifie qu’il bénéficie à la fois de l’interopérabilité de l’écosystème Cosmos et de la compatibilité avec les outils et applications des développeurs Ethereum.
• Marché de prêt non-custodial : C’est une caractéristique clé : les utilisateurs déposent des actifs pour générer des rendements et peuvent les utiliser comme collatéral pour emprunter d’autres actifs. Les dépôts et retraits d’actifs sont instantanés, offrant une source de liquidité à faible friction pour les utilisateurs et les dApps construites sur les pools de liquidité HOVER.
• Fonctionnement algorithmique : Le protocole HOVER fonctionne de manière algorithmique, ce qui signifie que seuls les déposants initiaux (lorsque les fonds ne servent pas de collatéral) et les emprunteurs collatéralisés peuvent retirer des fonds. Les prêts sont sur-collatéralisés, le montant emprunté étant déterminé par la valeur de marché du collatéral.
• Gestion des risques : HOVER collabore avec la société de conseil externe Ledger Works pour assurer une surveillance du marché 24/7 et garantir la stabilité du marché.

Tokenomics

La tokenomics de HOVER est unique et adopte un modèle à trois jetons visant à renforcer l’utilité du jeton, à faciliter le fonctionnement du protocole et à offrir aux utilisateurs des moyens de participation significatifs. Ces trois jetons sont :

• HOV : Il s’agit du jeton natif de HOVER, avec une offre totale de 1 000 000 000 unités. Les utilisateurs peuvent acquérir HOV via des ventes de jetons ou sur des exchanges centralisés/décentralisés. Détenir et staker du HOV permet d’accéder à des fonctionnalités supplémentaires du protocole.
• esHOV : Lorsque le HOV est staké, il est converti en esHOV à un ratio de 1:1. esHOV est un jeton de staking non transférable, offrant des réductions sur les frais d’emprunt et de liquidation, et conférant des droits de vote de gouvernance via le programme de staking HOVER.
• xHOV : Les utilisateurs peuvent convertir esHOV en xHOV après vérification KYC (Know Your Customer, processus d’identification), afin de participer au programme de récompenses HOVER. Les détenteurs de xHOV reçoivent 33 % des revenus du protocole en récompense.

Ce modèle vise à encourager la détention et la participation à long terme, plutôt que de s’appuyer uniquement sur des incitations à court terme.

Équipe, gouvernance et financement

L’équipe HOVER collabore avec plusieurs sociétés blockchain reconnues pour assurer le développement solide du projet :

• Équipe de développement principale : HOVER travaille avec Rome Blockchain Labs (RBL) pour le déploiement de son protocole de prêt et ses opérations on-chain. RBL est une société de développement blockchain spécialisée, ayant soutenu des protocoles de prêt majeurs comme BENQI et Moonwell. Le CEO de RBL, Alexander Szul, agit également comme conseiller rapproché de HOVER, soutenant son lancement et son marketing.
• Gestion des risques : Ledger Works fournit à HOVER des services de gestion des risques, incluant une surveillance du marché 24/7.
• Mécanisme de gouvernance : La gouvernance de HOVER évoluera progressivement vers une gouvernance communautaire, avec pour objectif final de devenir une DAO (organisation autonome décentralisée, gérée collectivement par les membres via le vote). Les détenteurs de esHOV disposent de droits de vote de gouvernance.
• Financement : Le 14 février 2024, HOVER a procédé à la vente publique de son jeton natif $HOV sur DAO Maker, avec pour objectif de lever 1 million de dollars, soit 3,6 % de l’offre totale de $HOV. Avant cela, ses Genesis Pools (période de dépôt initiale) avaient déjà verrouillé plus de 15,3 millions de dollars de valeur totale (TVL).

Feuille de route

Le lancement du « middleware » de HOVER se déroulera en trois phases, chacune soutenue par le jeton $HOV.

• Déploiement initial (Phase 1) : Le déploiement initial de HOVER est un marché de prêt non-custodial sur la chaîne Kava. Kava a été choisie pour sa valeur totale verrouillée (TVL) significative, son écosystème EVM en pleine croissance et son interopérabilité avec de nombreuses zones Cosmos.
• Jalons importants :
  • 20 juin 2023 : Publication du Litepaper de Hover, détaillant la vision et la technologie du projet.
  • 14 février 2024 : Vente publique du jeton $HOV sur DAO Maker.
  • 21 février 2024 : Lancement officiel du protocole de prêt HOVER, permettant aux utilisateurs de déposer des actifs pour générer des rendements et d’emprunter avec collatéral.

À l’avenir, HOVER prévoit d’ajouter la prise en charge de nouveaux jetons et de mettre progressivement en place la gouvernance communautaire.

Rappels de risques courants

Tout projet blockchain comporte des risques, et HOVER n’y fait pas exception. Voici quelques rappels de risques courants :

• Risques techniques et de sécurité : Malgré une équipe de développement professionnelle et une surveillance des risques, des failles dans les smart contracts, des attaques sur le protocole ou des problèmes sur la chaîne Kava peuvent entraîner des pertes de fonds.
• Risques économiques :
  • Volatilité du marché : Les prix des actifs cryptos sont très volatils, la valeur du collatéral peut chuter rapidement, entraînant un risque de liquidation.
  • Durabilité des rendements : Bien que HOVER vise des rendements durables, les taux de rendement DeFi dépendent de l’offre et de la demande du marché et ne peuvent être garantis sur le long terme.
  • Volatilité du prix du jeton : Le prix du jeton HOV est influencé par le sentiment du marché, le développement du projet et d’autres facteurs, et peut fluctuer fortement.
  • Risque de liquidité : En conditions de marché extrêmes, certains actifs peuvent manquer de liquidité, affectant les opérations de prêt ou de liquidation.
• Risques de conformité et opérationnels : Les évolutions réglementaires peuvent impacter les projets DeFi. En tant que projet relativement récent, sa capacité opérationnelle à long terme et son adoption par le marché restent à observer.
• Délai de déblocage et pénalités de staking : Le déblocage de esHOV et xHOV peut nécessiter un délai important et s’accompagner de pénalités élevées.

Liste de vérification

Si tu t’intéresses au projet HOVER, tu peux approfondir ta recherche sur les points suivants :

• Explorateur de blocs Kava : Recherche l’adresse du smart contract de HOVER, examine les transactions on-chain et les flux d’actifs.
• Hover Litepaper : Lis attentivement le Litepaper pour comprendre en détail le modèle technique et économique.
• Activité GitHub : Consulte le dépôt de code (s’il est public) pour suivre l’avancement du développement et la contribution de la communauté.
• Médias sociaux officiels : Suis les canaux officiels de HOVER sur Twitter (X), Telegram, Medium, etc., pour les dernières annonces et discussions communautaires.
• Informations sur les partenaires : Informe-toi sur les partenaires (Rome Blockchain Labs, Ledger Works, Kava), leur historique et leur réputation.

Résumé du projet

HOVER est un protocole de prêt décentralisé déployé sur Kava EVM, visant à offrir des rendements DeFi durables et une efficacité du capital grâce à son modèle unique à trois jetons et à son intégration profonde avec l’écosystème Kava. Grâce à des prêts non-custodial, un fonctionnement algorithmique et une gestion des risques professionnelle, il propose une plateforme de prêt sur la blockchain. Bien que le projet soit relativement récent, sa collaboration avec des équipes reconnues et son accent sur la durabilité à long terme sont des points forts. Cependant, comme pour tout projet crypto, HOVER fait face à des défis tels que la volatilité du marché, les risques techniques et l’incertitude réglementaire.

J’espère que cette présentation t’aura permis d’avoir une première compréhension du projet HOVER. N’oublie pas que le monde de la blockchain évolue très vite : avant toute décision, effectue toujours des recherches personnelles approfondies. Bonne chance dans ton exploration de la blockchain !