Les points de vue et perspectives de Bitrace lors de la Hong Kong FinTech Week

Lors de la neuvième édition de la Hong Kong FinTech Week, la CEO de Bitrace, Isabel Shi, a participé à une table ronde lors du forum sur la blockchain et les actifs numériques, échangeant avec Evan Auyang, président d’Animoca Brands, Gary Liu, cofondateur & CEO de Terminal 3, et Thomas Zhu de Hua Xia Fund sur des sujets tels que l’environnement Web3 à Hong Kong et l’intégration de la Tradfi et de la Defi. Lors d’un fireside chat organisé à Cyberport, elle a également discuté avec Keywolf, associé & CPO de Slowmist, sur la sécurité des actifs virtuels et la régulation VAOTC.

Voici les principaux points de vue d’Isabel lors de ces deux événements :

Forum sur la blockchain et les actifs numériques : Fusion ou coexistence ? Explorer la relation entre le Web3 natif de Hong Kong et la finance traditionnelle

1. La finance traditionnelle (Tradfi) et la finance décentralisée (Defi) semblent, par définition, s’exclure mutuellement, mais nous observons une coopération croissante entre les deux. Le gouvernement a mis en place un groupe de travail spécial pour renforcer le développement de l’écosystème Web3. Plus tôt cette année, nous avons vu les premiers ETF crypto être cotés. Cependant, les risques liés à la conformité, la fraude, la sécurité et le blanchiment d’argent suscitent toujours des inquiétudes. Quel est le facteur clé pour l’intégration de la Tradfi et de la Defi ?

À ce sujet, je souhaite mentionner deux facteurs clés : un cadre réglementaire clair et des institutions de conservation fiables.

Cadre réglementaire : Les autorités de régulation doivent fournir un cadre juridique clair pour la DeFi et la TradFi, en particulier concernant les exigences de conformité telles que la lutte contre le blanchiment d’argent (AML), la connaissance du client (KYC), la confidentialité des données, la fiscalité, etc. Cela permet de réduire l’incertitude juridique et de conformité entre les projets DeFi et les institutions TradFi, et de diminuer les risques. Nous sommes ravis de voir que le gouvernement de Hong Kong, après avoir pris en compte les avis de l’industrie, a élaboré de nouvelles lois et réglementations spécifiques à l’industrie Web3, marquant ainsi une avancée majeure dans la construction de Hong Kong en tant que centre mondial des actifs virtuels.

De plus, la crypto, en tant que classe d’actifs mondialisée, implique des transferts transfrontaliers fréquents, ce qui posera inévitablement des défis aux régulateurs internationaux. Il est donc probable qu’un cadre réglementaire mondialement unifié soit élaboré à l’avenir.

Institutions de conservation : Pour passer d’actifs sur chaîne décentralisés et anonymes à des actifs financiers basés sur la confiance et l’identité réelle, il est nécessaire d’introduire des plateformes de ponts réglementaires pour traiter les questions de KYC, KYT, AML, etc., et aider les utilisateurs à convertir facilement entre ces deux types d’actifs. Il faut également des institutions de conservation fiables pour aider les institutions financières et les utilisateurs à conserver leurs actifs en toute sécurité et renforcer la confiance.

2. L’écosystème crypto de Hong Kong est unique. Aux États-Unis, nous avons de grandes plateformes d’échange de crypto-monnaies, tandis qu’à Hong Kong, les régulateurs n’ont actuellement autorisé que trois types différents de VATP. Quels sont les principaux obstacles de l’écosystème crypto de Hong Kong ? Quelle est la meilleure façon de surmonter ces défis ?

Le cadre réglementaire actuel s’apparente davantage à celui de la finance traditionnelle. Bien que Hong Kong ait lancé un cadre réglementaire pour les fournisseurs de services d’actifs virtuels (VASP), les lois et politiques connexes restent insuffisamment claires et complètes. Par exemple, il n’existe pas de dispositions explicites concernant la lutte contre le blanchiment d’argent, et les frontières réglementaires sont relativement floues. De plus, la régulation du Web3 à Hong Kong est répartie entre différents départements : la HKMA supervise les stablecoins, la SFC supervise les VATP, et les douanes participent à la régulation des VAOTC. Comme les différents VASP ont de nombreux chevauchements dans leurs activités, la collaboration entre les régulateurs pose également des défis, ce qui constitue un obstacle potentiel au développement de l’écosystème crypto à Hong Kong.

En raison de la possibilité de transferts transfrontaliers de crypto-monnaies, Hong Kong dispose d’un marché OTC (over-the-counter) très important. Les utilisateurs locaux préfèrent effectuer les dépôts et retraits via des OTC en ligne ou hors ligne, puis échanger des cryptos via des CEX étrangers. Nous savons que les grandes plateformes internationales occupent déjà la majeure partie du marché, attirant de nombreux utilisateurs et une grande liquidité, ce qui met une forte pression concurrentielle sur les plateformes locales.

Par conséquent, mes recommandations sont les suivantes :

Premièrement, il faut d’abord résoudre les questions de frontières réglementaires et de collaboration, afin d’assurer un équilibre entre régulation et développement, et pas seulement des contraintes. De plus, la régulation locale seule ne suffit pas, car le Web3 est sans frontières. Il est donc nécessaire de renforcer la régulation transfrontalière, la collaboration et l’échange d’informations.

Deuxièmement, il faut accorder davantage de soutien politique et de développement aux entreprises VASP locales, afin de les aider à attirer des utilisateurs et à innover activement.

3. Hong Kong s’efforce de devenir le centre Web3 et crypto-monnaies de la région Asie-Pacifique. Quels sont les principaux atouts de Hong Kong dans le domaine du Web3 ? Qu’attendez-vous des politiques ?

Premièrement, Hong Kong dispose d’un environnement de marché libéral, d’un cadre juridique commercial complet et d’une position de leader sur le marché financier asiatique, ce qui constitue une excellente base pour le développement du Web3. Il faut savoir que de nombreuses grandes plateformes d’échange et émetteurs de stablecoins ont initialement établi leur société mère à Hong Kong. De plus, en analysant les données du marché local, on constate que, même si les plateformes d’échange agréées sont peu nombreuses, le volume des activités OTC crypto est très important, ce qui montre l’avantage naturel de Hong Kong dans le Web3.

Deuxièmement, depuis la fin 2023, Hong Kong a fortement encouragé la construction du Web3, ce qui, en termes d’intensité et de ressources investies, est également en avance sur d’autres centres financiers mondiaux. Je crois qu’à long terme, cela permettra d’accumuler des avantages.

4. Quelles autres mesures réglementaires pourraient aider Hong Kong à atteindre ses objectifs ?

Tout d’abord, à mon avis, le Regtech doit être prioritaire. La principale différence entre le Web3 et la finance traditionnelle est que le Web3, en particulier la crypto, est un domaine hautement anonyme, sans restriction de permission et transfrontalier. Ainsi, la régulation traditionnelle ne peut pas s’appliquer au Web3. Par exemple, en cas de criminalité crypto, s’il n’est pas possible de surveiller ou de prévenir à temps, il est très difficile de retracer et de récupérer les pertes. C’est là toute la difficulté de la régulation. Il y a déjà de nombreuses années, les États-Unis ont investi massivement dans le Regtech. Je pense qu’en tant que pionnier du Web3 en Asie, Hong Kong doit permettre au Regtech de jouer un rôle clé, afin de trouver un équilibre entre développement commercial et conformité. Par ailleurs, Hong Kong doit renforcer son influence et sa position de leader en APAC, voire dans le monde, en établissant ses propres normes réglementaires et anti-blanchiment.

Deuxièmement, il devrait y avoir de meilleures politiques pour attirer les talents et promouvoir l’éducation et la formation des talents locaux. Les talents sont une force productive essentielle. Nous constatons actuellement que, face à l’évolution des politiques réglementaires dans divers pays, les talents du marché crypto se déplacent et migrent rapidement. Il est donc nécessaire de renforcer l’éducation et la formation des talents crypto, de former des talents locaux pour mieux développer l’industrie Web3, et aussi pour établir de meilleures connexions mondiales. Que ce soit pour les capitaux ou les activités, les talents sont le levier le plus direct. Image

Cyberport : Nouvelles observations sur la cybersécurité des actifs virtuels en 2024 & opportunités et défis de la conformité sous le nouveau rapport politique

5. Quels sont les événements de sécurité notables dans le domaine des actifs virtuels et des crypto-monnaies en 2024 ?

La plateforme japonaise DMM s’est fait voler 4 502,9 BTC, pour une perte de plus de 300 millions de dollars, ce qui en fait le troisième plus grand cas de perte dans l’histoire des plateformes japonaises. Les fonds volés à DMM ont été transférés par divers moyens, notamment la dispersion, le cross-chain et la conversion, ce qui a contaminé de nombreuses adresses d’opérateurs OTC, y compris des adresses d’institutions renommées d’Asie du Sud-Est, qui ont été gelées par Tether suite à cet incident. Après l’incident DMM, les prestataires de services crypto en Asie, en particulier les OTC, doivent accorder une attention accrue au KYT.

6. Hong Kong va bientôt augmenter le nombre de plateformes d’échange d’actifs virtuels agréées. Pouvez-vous présenter les méthodes courantes de criminalité crypto pour aider le public à éviter les pièges ?

Bitrace a récemment publié le « Manuel anti-fraude Web3 », basé sur notre longue expérience de nombreux cas réels de fraude crypto, identifiant les méthodes typiques les plus courantes dans divers scénarios, telles que le vol de crypto via de faux portefeuilles téléchargés depuis des sites tiers, les arnaques de type « pig butchering » ciblant les utilisateurs extérieurs au secteur ne maîtrisant pas la technologie blockchain, ou encore les fraudes par transfert via QR code (où le montant envoyé diffère de celui affiché sur l’interface du site de phishing). De nombreuses méthodes d’arnaque traditionnelles sont appliquées dans le domaine Web3.

Les personnes intéressées sont invitées à télécharger sur le site officiel de Bitrace https://bitrace.io/zh/blog.

7. Le rapport politique 2024 mentionne « la finalisation de la deuxième consultation sur la régulation des transactions d’actifs virtuels OTC et la soumission du projet de régime de licence pour les prestataires de services de conservation d’actifs virtuels ». Pouvez-vous l’interpréter ?

Nous suivons de près le marché VAOTC depuis longtemps, en particulier en Asie, et continuons de collecter et d’analyser les adresses liées au VAOTC. Selon nos données, au cours des trois dernières années, le volume total des transactions du marché VAOTC de Hong Kong a approché les 500 milliards de dollars.

Parmi ces transactions, outre les dépôts et retraits d’investisseurs légitimes, il existe également de nombreuses transactions à risque, telles que des fonds provenant de zones sous sanctions, des fonds à risque liés à des adresses d’activités illicites en Asie du Sud-Est, ou encore des fonds de blanchiment liés à d’autres activités criminelles. Ces fonds, via les adresses VAOTC, contaminent davantage les adresses d’investisseurs ordinaires et d’institutions financières innocentes, créant des risques juridiques généralisés. Par exemple, un investisseur recevant des fonds issus de vols ou de fraudes peut faire l’objet d’une enquête.

En établissant un régime de licence, le gouvernement de Hong Kong pourra, en exigeant la conformité des VAOTC, identifier et isoler ces fonds à risque, empêchant ainsi les investisseurs et institutions financières ordinaires d’y accéder. Si cela est suffisamment appliqué, nous pourrons rapidement construire à Hong Kong un marché VAOTC digne de confiance et conforme.

8. Que doivent préparer les prestataires de services OTC et de conservation ? Des recommandations ?

Il est nécessaire de mettre en place des mécanismes standards d’AML crypto et de KYT. Avant d’accepter les fonds des utilisateurs, il faut auditer les adresses de transfert afin de déterminer leur niveau de risque et, le cas échéant, appliquer des mesures de contrôle appropriées aux adresses à haut risque.

Il est plus efficace d’adopter des solutions Regtech éprouvées que de les développer soi-même. Cependant, les équipes de gestion des risques doivent également renforcer continuellement leur compréhension du marché crypto, y compris les principes fondamentaux de la blockchain, les dernières méthodes de criminalité crypto et les innovations des applications Web3.

9. Quels produits peuvent « protéger » les régulateurs et les institutions financières ?

Nous proposons deux produits standardisés : Detrust — une plateforme de gestion et de surveillance des fonds à risque on-chain. Grâce à la surveillance et à l’évaluation en temps réel des adresses et transactions crypto, elle aide les clients à identifier, gérer et enquêter rapidement sur les fonds à risque, adaptée à tous types de VASP et d’entreprises traditionnelles ayant des activités crypto.

Bitrace Pro — une plateforme collaborative de traçage et d’analyse des crypto-monnaies. Grâce à des fonctions puissantes telles que l’analyse visuelle, l’identification d’entités et le clustering d’adresses, elle aide les clients à reconstituer rapidement les incidents à risque et à effectuer une analyse complète et intelligente à l’aide de plus de 20 modèles avancés d’analyse des risques. Adaptée aux autorités de régulation ou aux départements de conformité des grands VASP.

Nous pouvons également fournir des solutions personnalisées, telles que des plateformes de surveillance des stablecoins, des plateformes de surveillance OTC et des plateformes de conformité intégrées.

10. En tant qu’entreprise d’excellence implantée à Cyberport Hong Kong, quels conseils partageriez-vous aux entreprises qui souhaitent s’installer à Hong Kong ?

Tout d’abord, entreprendre n’est absolument pas une tâche facile ; il faut être prêt à résister à la pression sur le long terme.

Ensuite, rejoindre des organisations de soutien telles que Cyberport est essentiel. En tant que base d’innovation technologique à Hong Kong, Cyberport offre non seulement des ressources précieuses et un réseau aux startups, mais permet également des échanges approfondis avec d’autres entrepreneurs partageant les mêmes idées, ce qui est crucial pour développer ses activités et établir des partenariats durables.

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