- La plateforme FINTOCH a faussement revendiqué des liens avec Morgan Stanley et a promis des rendements quotidiens de 1 %.
- Les enquêteurs ont découvert que 31,6 millions de dollars en USDT ont circulé sur Binance Smart Chain, Tron et Ethereum.
- Liang vivait seul dans une luxueuse maison de Bangkok, où la police a trouvé une arme à feu illégale.
Les autorités thaïlandaises et chinoises ont arrêté à Bangkok un ressortissant chinois lié à l’une des plus grandes escroqueries à la finance décentralisée de 2023.
Le suspect, identifié comme Liang Ai-Bing, a été arrêté pour son rôle présumé dans un système de Ponzi de cryptomonnaie qui a escroqué près de 100 investisseurs de plus de 31 millions de dollars.
L’affaire, impliquant la plateforme FINTOCH, selon un rapport de BeInCrypto , expose comment la coordination transfrontalière et l’analyse de la blockchain remodèlent les efforts mondiaux de lutte contre les crimes liés aux cryptomonnaies.
À l’intérieur de l’escroquerie FINTOCH
Liang Ai-Bing a été arrêté mercredi dans un quartier huppé de Bangkok à la suite d’une opération de renseignement coordonnée entre les autorités thaïlandaises et chinoises.
La plateforme FINTOCH, également connue sous le nom de Morgan DF Fintoch, a fonctionné entre décembre 2022 et mai 2023, se présentant faussement comme un projet de financement décentralisé légitime.
Elle a affirmé être affiliée à la banque d’investissement mondiale Morgan Stanley, une association que Morgan Stanley a publiquement démentie en 2023.
La plateforme frauduleuse promettait aux investisseurs des rendements quotidiens de 1 % et présentait un directeur général fictif nommé Bob Lambert, dont la photo s’est avérée être celle d’un acteur américain, Mike Provenzano.
L’Autorité monétaire de Singapour avait déjà émis un avertissement sur la plateforme au début du mois de mai 2023, quelques semaines avant qu’elle ne disparaisse avec des millions de fonds d’investisseurs.
Les enquêteurs ont révélé plus tard que l’escroquerie avait été orchestrée par cinq individus, dont Liang.
Les autres suspects ont été identifiés comme étant Ai Qing-Hua, Wu Jiang-Yan, Tang Zhen-Que et Zuo Lai-Jun.
Alors que Zuo a été détenu en Chine puis libéré sous caution, les suspects restants ont fui au-delà des frontières après l’escroquerie à la sortie en mai 2023.
Piste blockchain et preuves numériques
L’enquêteur on-chain ZachXBT a d’abord révélé l’escroquerie en mai 2023, en suivant les mouvements de fonds suspects sur plusieurs blockchains.
Ses recherches ont révélé que l’équipe FINTOCH a retiré 31,6 millions de dollars en USDT de Binance Smart Chain et les a ensuite transférés via les réseaux Tron et Ethereum.
Les victimes ont rapidement découvert qu’elles ne pouvaient plus accéder à leurs comptes ou retirer des fonds.
Les données d’Immunefi, une plateforme de bug bounty crypto, ont montré que l’affaire FINTOCH a contribué à une augmentation de 63 % des pertes liées aux crypto-monnaies au deuxième trimestre 2023 par rapport à la même période de l’année précédente.
Lorsque Liang a été arrêté, les autorités ont découvert qu’il vivait seul dans une propriété louée de trois étages dans le quartier de Wang Thonglang à Bangkok depuis fin 2023.
Le loyer mensuel de la résidence était d’environ 4 645 $.
Au cours de la perquisition, la police a également saisi une arme à feu illégale, ce qui a donné lieu à des accusations supplémentaires d’entrée illégale et de possession d’une arme.
Application transfrontalière de la loi et extradition
L’enquête FINTOCH a mis en évidence la complexité croissante de la poursuite des crimes liés aux crypto-monnaies qui transcendent les frontières nationales.
La police thaïlandaise a travaillé en étroite collaboration avec les autorités chinoises pour retracer les déplacements de Liang après sa fuite de la Chine continentale, changeant fréquemment de lieu pour éviter d’être capturé.
Des discussions sont en cours pour l’extrader vers la Chine, où il fera face à des accusations de fraude.
L’affaire a également renouvelé l’attention sur les lacunes réglementaires entourant les plateformes de financement décentralisé.
Contrairement aux institutions financières traditionnelles, les projets DeFi opèrent souvent dans plusieurs juridictions sans surveillance claire.
Cela permet aux acteurs malveillants d’exploiter les failles juridiques et d’échapper à l’obligation de rendre des comptes.
Les autorités d’autres pays sévissent également contre des escroqueries similaires.
En octobre 2025, les autorités américaines ont annoncé qu’elles cherchaient à saisir 127 271 BTC – d’une valeur de plus de 14,2 milliards de dollars – auprès de Chen Zhi, fondateur du Prince Holding Group, basé au Cambodge.
Il s’agissait d’escroqueries de « boucherie de cochons », où les victimes ont été contraintes de réaliser des investissements cryptographiques frauduleux sous la menace ou la manipulation.
L’affaire FINTOCH souligne à la fois le potentiel et les limites de la transparence de la blockchain.
Bien que les registres des transactions aient aidé les enquêteurs à suivre les actifs volés, la rapidité d’exécution et l’absence de réglementation immédiate continuent de rendre le recouvrement difficile.
L’écart de près de deux ans entre l’escroquerie de mai 2023 et l’arrestation de Liang en octobre 2025 illustre à quel point la coopération internationale et l’analyse médico-légale de la blockchain deviennent essentielles pour lutter contre les crimes liés à la DeFi.
