Les banques thaïlandaises gèlent des millions de comptes dans le cadre d'une répression contre les escroqueries, des clients innocents pris dans le filet

Aperçu rapide 

• Environ trois millions de comptes bancaires thaïlandais ont été gelés dans le cadre d’une répression nationale contre les comptes « mule » frauduleux.
• Des vendeurs innocents, des petites entreprises et des expatriés signalent avoir été privés de leurs fonds sans avertissement.
• La Bank of Thailand est en discussion pour réviser les mesures de gel de comptes face à la montée de la contestation publique.

Des utilisateurs innocents touchés par le gel des comptes à l’échelle nationale

La vaste répression menée en Thaïlande contre les comptes « mule » frauduleux a suscité l’indignation publique après que des rapports ont révélé que des personnes innocentes et des petites entreprises ont été privées d’accès à leurs comptes bancaires.

La Bank of Thailand vient de geler 3 millions de comptes bancaires du jour au lendemain et a plafonné les transferts à 1 300 $–5 500 $/jour pour lutter contre les escroqueries.

Vous ne pouvez pas geler le bitcoin. pic.twitter.com/J4PzTyd6CC

— Sasha Hodder (@sashahodler) 14 septembre 2025

Depuis août, les banques commerciales du Royaume auraient gelé environ trois millions de comptes et imposé une limite nationale de transfert quotidien de 50 000 bahts (1 570 $). Bien que ces mesures visent à freiner la recrudescence des escroqueries en ligne, elles ont laissé de véritables vendeurs en ligne, commerçants et expatriés dans l’incapacité d’accéder à leurs fonds.

Le Cyber Crime Investigation Bureau (CCIB) a confirmé dimanche que les escrocs ont adopté de nouvelles tactiques de blanchiment, ce qui a conduit à ce que des comptes légitimes soient signalés par erreur.

Les autorités appellent au calme, mais les étrangers dénoncent des gels arbitraires

La Bank of Thailand (BoT) a averti que d’autres gels de comptes pourraient survenir à mesure que les enquêtes s’approfondissent. Wisit Wisitsora-at, secrétaire du ministère de l’Économie numérique et de la Société, a appelé les citoyens à ne pas paniquer, assurant que la plupart des suspensions sont temporaires et levées une fois les vérifications effectuées.

Les banques commerciales sont autorisées à geler les comptes jusqu’à trois jours, tandis que la police peut prolonger les suspensions jusqu’à sept jours. Malgré cela, la frustration grandit parmi les expatriés, qui affirment que leurs comptes ont été gelés arbitrairement pendant des semaines sans explication. Beaucoup doivent désormais se réenregistrer biométriquement en personne et se soumettre à des contrôles stricts Know Your Customer (KYC) pour continuer à utiliser les services bancaires mobiles.

Les partisans du Bitcoin mettent en avant la crypto comme alternative

La crise a alimenté les discussions autour du Bitcoin comme alternative financière potentielle. « Merci, BoT, pour la publicité gratuite du Bitcoin », a commenté l’investisseur Daniel Batten, tandis que Jimmy Kostro du Thailand Bitcoin Learning Centre a qualifié cette vague de débancarisation « d’affaire internationale ».

Cependant, les résidents thaïlandais font face à des obstacles juridiques : bien que le trading d’actifs numériques soit autorisé , l’utilisation des cryptomonnaies comme moyen de paiement reste interdite selon les règles de la banque centrale.

La banque centrale discute de mesures plus souples

La BoT est actuellement en discussion avec le CCIB pour affiner le processus de gel et assouplir les restrictions pour les titulaires de comptes respectueux de la loi. Certains commerçants ont déjà suspendu les paiements par QR code par crainte de suspensions de compte, tandis que les clients se sont précipités pour retirer leurs fonds.

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