Goldman Sachs investit jusqu'à 1 milliard de dollars pour une participation de 3,5 % dans le gestionnaire d'actifs T. Rowe Price, a confirmé la société jeudi, selon Yahoo Finance.
L’objectif est d’inonder le marché de la retraite avec un accès à des actifs privés (comme l’immobilier, les infrastructures, le crédit et le capital-investissement), des choses qui n’étaient autrefois proposées qu’aux investisseurs institutionnels.
L’objectif est désormais de les rendre accessibles aux Américains ordinaires, en particulier à ceux qui épargnent pour leur retraite.
Ce partenariat vise à mettre en place un système permettant à ces actifs alternatifs d'être directement transférés aux retraités, aux gestionnaires de comptes et aux conseillers financiers. David Solomon, PDG de Goldman Sachs, a déclaré que cette collaboration « témoigne de notre conviction commune quant à la réussite de nos clients. »
Il a également déclaré qu'avec les « décennies de leadership de Goldman en matière d'innovation sur les marchés publics et privés » et « l'expertise en investissement actif » de T. Rowe, les clients peuvent s'attendre à un meilleur accès à de nouvelles façons d'épargner pour la retraite et de créer de la richesse.
L'action T. Rowe Price a bondi de 9 % vendredi après l'annonce. L'action Goldman Sachs a également progressé, mais dans une moindre mesure. Rob Sharps, PDG de T. Rowe, a déclaré :
« En tant que leader dans le domaine de la retraite, nous avons fait nos tracen utilisant notre expertise pour proposer des solutions qui aident nos clients à se préparer, à épargner et à vivre leur retraitedentconfiance. »
Goldman et T. Rowe préparent des portefeuilles co-marqués
Une partie du plan conjoint comprend le lancement de fonds à échéance cible combinant actions cotées, obligations et actifs privés. Ces fonds hybrides devraient être lancés d'ici le milieu de l'année prochaine. Ils permettraient d'intégrer directement les investissements privés aux portefeuilles de retraite, comme jamais auparavant.
Les deux sociétés souhaitent également lancer des portefeuilles co-marqués et proposer des conseils financiers, ciblant à la fois les investisseurs fortunés et les investisseurs fortunés.
Entre-temps, jeudi dernier, Citigroup a annoncé que sa division de gestion de patrimoine commencerait à collaborer avec BlackRock dans le cadre d'un nouvel accord. Cet accord permettra à BlackRock de contrôler plus de 80 milliards de dollars d'actifs de la clientèle de Citigroup.
Au fil du temps, ces fonds incluront également des stratégies de marché privé. Citi a indiqué que le déploiement débuterait au quatrième trimestre.
Cette vague de rapprochements entre Wall Street et actifs privés intervient après la signature par ledent Trump d'un décret le mois dernier. Ce décret ordonne à la Securities and Exchange Commission (SEC) d'autoriser l'intégration des cryptomonnaies et autres actifs alternatifs dans les plans 401(k) et les comptes de retraite. Cela a ouvert la voie à de grands acteurs comme Goldman Sachs, qui ont investi massivement dans la promotion de ces produits.
Auparavant, les actifs privés étaient largement inaccessibles. Ces investissements sont plus difficiles à vendre, entraînent des frais plus élevés et nécessitent généralement des périodes de blocage longues. Ils étaient destinés aux investisseurs institutionnels, et non aux enseignants, aux ingénieurs ou aux propriétaires de petites entreprises.
Mais le potentiel de profit a surpassé le défi. Avec les changements de règles en vigueur, les gestionnaires d'actifs se précipitent.
Apollo Global Management, Partners Group et KKR ont également noué des partenariats avec des gestionnaires d'actifs plus traditionnels, notamment State Street, BlackRock et Capital Group. L'objectif général est clair : attirer les investisseurs particuliers vers des investissements alternatifs tant que le fer est chaud.
Le fil de différence clé aide les marques de crypto à briser et à dominer les titres rapidement
