PillarFi: DeFAI und digitale Präzision für Real World Assets

Was ist PillarFi

Stellen Sie sich vor, Sie gehen zur Bank, um einen Kredit aufzunehmen – oft müssen Sie Immobilien, Autos oder andere Sicherheiten hinterlegen. In der Blockchain-Welt verlangen viele Kreditprojekte, dass Sie digitale Vermögenswerte im Wert von mehr als dem gewünschten Kreditbetrag als Sicherheit hinterlegen – das nennt man „Überbesicherung“. PillarFi (Projektkürzel: PILLAR) ist ein Innovator in der Blockchain-Welt, der dieses Modell verändern und Kreditvergabe effizienter und flexibler machen will.

Einfach gesagt ist PillarFi eine dezentrale Finanzplattform (DeFi), deren zentrales Ziel darin besteht, reale Vermögenswerte (wie Immobilien, Anleihen usw., im Englischen RWA – Real World Assets) präzise mit der digitalen Welt zu verbinden. Sie bietet eine Reihe von Dienstleistungen, darunter einfaches Staking, Kredite ohne Überbesicherung (Uncollateralized Loans), sofortige Liquidität und bequeme Kreditaufnahme. Die Vision ist, das gesamte DeFi-Erlebnis – von der Vermögensverwaltung bis zur Kreditabwicklung – reibungsloser und effizienter zu gestalten.

Für normale Nutzer bedeutet das: Sie können Ihr Ethereum (ETH) oder Stablecoins wie USDC (Stablecoins sind Kryptowährungen mit geringer Volatilität, meist an Fiatwährungen wie den US-Dollar gekoppelt) auf der PillarFi-Plattform staken und so Erträge erzielen. Wenn Sie Kapital benötigen, bietet PillarFi Kredite ohne Überbesicherung, sodass Sie Liquidität erhalten, ohne große Vermögenswerte sperren zu müssen.

Projektvision und Wertversprechen

Die Vision von PillarFi ist es, den Bereich der dezentralen Finanzen zu revolutionieren und mehrere bestehende Schwachstellen im aktuellen DeFi-Sektor zu lösen.

• Lösung des Überbesicherungsproblems: Traditionelle DeFi-Kredite verlangen oft bis zu 200% Überbesicherung – für einen Kredit von 100 Euro müssen Sie Vermögenswerte im Wert von 200 Euro hinterlegen. PillarFi erhöht die Kapitaleffizienz durch Kredite ohne Überbesicherung und reduziert so Kapitalverschwendung.
• Reduzierung des Liquidationsrisikos: Im Überbesicherungsmodell droht bei fallenden Sicherheitenpreisen die Zwangsliquidation. PillarFi will dieses ständige Liquidationsrisiko durch sein einzigartiges Modell mit Einzelkreditnehmer-Liquiditätspools eliminieren.
• Verbindung von realen Vermögenswerten und digitaler Finanzwelt: Ein zentrales Merkmal von PillarFi ist die Integration von Real World Assets in die digitale Finanzwelt, was DeFi breitere Anwendungsfälle und stabilere Wertgrundlagen verschafft.
• Stärkung institutioneller Nutzer: PillarFi legt besonderen Fokus auf die Bereitstellung von unbesicherten Krediten für Institutionen im Kryptobereich, wie Hedgefonds, Market Maker und Handelsplattformen. Das heißt, das Projekt richtet sich nicht nur an Privatanleger, sondern bietet auch großen Finanzinstituten einen freundlichen Zugang zu DeFi.
• Community-Governance und Nutzerfreundlichkeit: PillarFi setzt auf Community-Governance, sodass Token-Inhaber an Entscheidungen und Richtlinien des Projekts mitwirken und die Zukunft gemeinsam gestalten können. Gleichzeitig wird eine benutzerfreundliche Oberfläche angestrebt, um die Komplexität von DeFi zu reduzieren.

Im Vergleich zu ähnlichen Projekten zeichnet sich PillarFi durch Kredite ohne Überbesicherung und die Unterstützung institutioneller Nutzer aus – ein relativ neues und herausforderndes Feld im DeFi-Bereich.

Technische Merkmale

PillarFi stützt sich technisch vor allem auf folgende Aspekte:

• Smart-Contract-Technologie: Sie bildet das Fundament von DeFi-Projekten. PillarFi nutzt Smart Contracts, um alle Transaktionen sicher, transparent und automatisiert abzuwickeln – ganz ohne traditionelle Banken und deren Verzögerungen. Smart Contracts sind wie digitale Verträge, die automatisch ausgeführt werden, sobald die Bedingungen erfüllt sind.
• Einzelkreditnehmer-Liquiditätspool: Um Kredite ohne Überbesicherung zu ermöglichen, setzt PillarFi auf das Design von Einzelkreditnehmer-Liquiditätspools. Jeder Kreditnehmer hat einen eigenen Pool, was das Risikomanagement verbessert und die Kapitaleffizienz gegenüber traditionellen DeFi-Modellen steigert.
• Integration von Real World Assets (RWA): Obwohl die technischen Details noch nicht vollständig veröffentlicht sind, arbeitet PillarFi daran, reale Vermögenswerte auf die Blockchain zu bringen. Dies erfordert meist komplexe On-Chain/Off-Chain-Datenbrücken (Oracles) und rechtliche Rahmenbedingungen, um die Legitimität und Glaubwürdigkeit der Vermögenswerte zu gewährleisten.
• Multichain-Kompatibilität (vermutet): Auch wenn es nicht explizit erwähnt wird, unterstützen viele moderne DeFi-Projekte mehrere Blockchains, um eine größere Nutzerbasis und niedrigere Transaktionskosten zu bieten. PillarFi könnte sich in diese Richtung entwickeln, insbesondere da der Vorgänger Pillar Wallet eine Multichain-Wallet war.

Tokenomics

Der native Token des PillarFi-Projekts ist PILLAR.

• Token-Symbol: PILLAR
• Ausgabekette: Obwohl nicht explizit genannt, lässt die Unterstützung von ETH- und USDC-Staking sowie der Handel mit WETH auf Uniswap V2 darauf schließen, dass PillarFi hauptsächlich auf der Ethereum-Blockchain läuft.
• Gesamtmenge oder Emissionsmechanismus: Öffentliche Informationen enthalten derzeit keine Details zur Gesamtmenge oder zum Emissionsmechanismus des PILLAR-Tokens.
• Inflation/Burn: Auch zu Inflation oder Burn-Mechanismen des PILLAR-Tokens liegen aktuell keine Details vor.
• Aktuelle und zukünftige Umlaufmenge: Der PILLAR-Token ist bereits auf zentralisierten Börsen wie LBank und dezentralen Börsen wie Uniswap V2 gelistet und handelbar.
• Token-Nutzung:
  • Investment und Handel: Nutzer können PILLAR-Token kaufen und halten, auf Wertsteigerung hoffen oder auf Börsen handeln.
  • Community-Governance: Inhaber von PILLAR-Token können an der Governance der Plattform teilnehmen und Einfluss auf Upgrades und Richtlinien von PillarFi nehmen. Das bedeutet, der Token verleiht Stimmrechte über die zukünftige Entwicklung des Projekts.
  • Ökosystem-Incentives: Auch wenn nicht explizit genannt, werden solche Token üblicherweise genutzt, um Nutzer für Aktivitäten auf der Plattform zu belohnen, etwa für das Bereitstellen von Liquidität oder die Nutzung von Kreditdiensten.
• Token-Verteilung und Unlock-Informationen: Öffentliche Informationen enthalten derzeit keine Details zu Verteilungsquoten oder Unlock-Zeitplänen des Tokens.

Historische Preisdaten: Das Allzeithoch (All-Time High) des PILLAR-Tokens lag bei 0,10 US-Dollar am 22. Januar 2025.

Team, Governance und Finanzierung

• Kernteam und Teammerkmale: Zu den Gründern von PillarFi gibt es derzeit keine detaillierten öffentlichen Informationen. Es wird jedoch berichtet, dass hinter Pillar Finance ein „erfahrenes Gründerteam“ steht. Das deutet darauf hin, dass das Projekt von Fachleuten mit relevanter Erfahrung vorangetrieben wird, deren Namen und Hintergründe aber noch nicht veröffentlicht sind.
• Governance-Mechanismus: PillarFi legt großen Wert auf Community-Governance. Das bedeutet, dass PILLAR-Token-Inhaber durch Abstimmungen wichtige Entscheidungen der Plattform beeinflussen können, etwa Protokoll-Upgrades, Parameteranpassungen und die zukünftige Ausrichtung. Dieses dezentrale Governance-Modell soll das Projekt transparenter und fairer machen und entspricht dem Geist der Blockchain.
• Treasury und Finanzierungs-Runway: Öffentliche Informationen enthalten derzeit keine Details zur Größe des PillarFi-Treasury, zu Finanzreserven oder zum Finanzierungszeitraum.

Roadmap

Die Roadmap von PillarFi lässt sich aus der bisherigen Entwicklung und den aktuellen Plänen ableiten:

• Frühe Phase (Pillar Project & Pillar Wallet): Das Pillar-Projekt entstand vermutlich aus Pillar Wallet, einem Projekt für Multichain, Self-Custody und Smart-Contract-Wallets. Das frühe Ziel war eine intuitive Plattform für die Verwaltung und den Austausch von Vermögenswerten sowie die Interaktion mit Händlern und DApps. 2019 wurde an einer Smart Wallet mit verbesserten Backup- und Wiederherstellungsoptionen gearbeitet, die Anfang 2020 für alle Nutzer verfügbar sein sollte.
• Aktuelle Entwicklung:
  • Erfolgreiche Verpackung von USDC- und USDT-Pools: PillarFi hat kürzlich die Liquiditätspools für USDC und USDT erfolgreich eingerichtet.
  • Interne Tests der Pool-Verträge: Derzeit werden interne Tests der Pool-Verträge durchgeführt, um deren Stabilität und Sicherheit zu gewährleisten.
  • Staking-Service steht kurz vor dem Launch: Der Staking-Service soll in naher Zukunft eingeführt werden und bietet Nutzern neue Möglichkeiten, Erträge zu erzielen.
• Zukünftige Planung (PillarX): PillarX wird als zukünftiges Upgrade der Pillar Wallet erwähnt und soll ein unvergleichliches Web3-Erlebnis bieten, inklusive eines Web3-App-Stores, der durch Account Abstraction angetrieben wird. Das deutet darauf hin, dass das Projekt weiterhin Innovationen bei Nutzererlebnis und Web3-Integration anstrebt.

Häufige Risikohinweise

Investitionen in Blockchain-Projekte sind immer mit Risiken verbunden – PillarFi bildet da keine Ausnahme. Hier einige häufige Risikohinweise:

• Technische und Sicherheitsrisiken:
  • Smart-Contract-Schwachstellen: Auch wenn PillarFi Smart Contracts nutzt, können diese unbekannte Schwachstellen enthalten, die im Falle eines Angriffs zu Kapitalverlusten führen können.
  • Plattformstabilität: Jede neue Plattform kann mit technischen Fehlern, Systeminstabilität oder Performance-Problemen konfrontiert sein.
• Ökonomische Risiken:
  • Marktvolatilität: Der Kryptomarkt ist sehr volatil, der Preis des PILLAR-Tokens kann durch Marktstimmung, makroökonomische Faktoren und Projektfortschritt stark schwanken.
  • Kreditrisiko bei unbesicherten Krediten: PillarFi bietet Kredite ohne Sicherheiten an – bei Zahlungsausfall eines Kreditnehmers drohen Ausfallrisiken, die Liquiditätsanbieter und Token-Inhaber betreffen können.
  • Liquiditätsrisiko: Bei geringer Nachfrage nach dem PILLAR-Token kann es zu Liquiditätsengpässen kommen, was den Handel erschwert.
• Compliance- und operationelle Risiken:
  • Regulatorische Unsicherheit: Die Regulierung von Kryptowährungen und DeFi entwickelt sich weltweit weiter – zukünftige Änderungen könnten Auswirkungen auf Betrieb und Entwicklung von PillarFi haben.
  • Wettbewerbsrisiko: Der DeFi-Sektor ist stark umkämpft, PillarFi muss kontinuierlich innovativ bleiben, um wettbewerbsfähig zu bleiben.
  • Transparenz der Informationen: Die Teammitglieder sind nicht vollständig öffentlich bekannt, was eine gewisse Unsicherheit mit sich bringt.

Bitte beachten Sie: Die obigen Informationen dienen nur zu Referenzzwecken und stellen keine Anlageberatung dar. Führen Sie vor Investitionsentscheidungen stets eine gründliche Due Diligence und Risikobewertung durch.

Checkliste zur Verifizierung

Für alle, die PillarFi genauer erforschen möchten, hier einige Verifizierungsquellen:

• Contract-Adresse im Blockexplorer: Die Contract-Adresse des PILLAR-Tokens lautet
  0x6a1d...16d8
  . Sie können diese Adresse im Ethereum-Blockexplorer (z.B. Etherscan) prüfen, um die Verteilung der Token-Inhaber und die Transaktionshistorie einzusehen.
• GitHub-Aktivität: Das Pillar-Projekt hat auf GitHub eine Organisation namens
  pillarwallet
  mit 70 Repositories, was auf eine gewisse Entwicklungsaktivität hinweist. Besuchen Sie die GitHub-Seite, um Code-Updates und Entwicklungsfortschritt zu verfolgen.
• Offizielle Website/Social Media: Besuchen Sie die offizielle Website von PillarFi (z.B.
  pillar.fi
  oder
  pillarproject.io
  ) und die offiziellen Social-Media-Kanäle (z.B. Twitter, Telegram), um aktuelle Ankündigungen und Community-News zu erhalten.
• Audit-Berichte: Suchen Sie nach Berichten von Drittanbietern, die die Smart Contracts von PillarFi geprüft haben – Audit-Berichte helfen, die Sicherheit der Verträge einzuschätzen.

Projektzusammenfassung

PillarFi ist ein innovatives Projekt im Bereich der dezentralen Finanzen (DeFi), das durch die Integration von Real World Assets und die Bereitstellung von Krediten ohne Überbesicherung die Probleme der geringen Kapitaleffizienz und des Liquidationsrisikos im aktuellen DeFi-Ökosystem angehen will. Die Zielgruppe umfasst sowohl normale Krypto-Inhaber als auch institutionelle Teilnehmer. Das Projekt setzt auf Smart-Contract-Technologie für transparente und sichere Transaktionen und betont Community-Governance, sodass Token-Inhaber an der Entwicklung des Projekts mitwirken können.

Obwohl PillarFi mit seiner technischen Vision – etwa der Erforschung von unbesicherten Krediten und RWA-Integration – Potenzial zeigt, steht es als junges DeFi-Projekt auch vor Herausforderungen wie Smart-Contract-Sicherheit, Marktvolatilität, regulatorischer Unsicherheit und Kreditrisiken bei unbesicherten Krediten.

Insgesamt versucht PillarFi, einen neuen Weg im DeFi-Bereich zu beschreiten, indem es die Kapitaleffizienz steigert und die Bandbreite der Vermögenswerte erweitert, um die Weiterentwicklung der dezentralen Finanzwelt voranzutreiben. Interessierten wird empfohlen, die oben genannten Verifizierungsquellen zu nutzen, sich selbst intensiv zu informieren und die potenziellen Risiken zu verstehen.

Denken Sie daran: Alle obigen Informationen dienen ausschließlich der Aufklärung und stellen keine Anlageberatung dar.